Rechtliche Hinweise
Nutzungsbedingungen & Kundeninformationen
1. Einverständnis
Bitte lesen Sie die nachfolgenden rechtlichen Hinweise / Nutzungsbedingungen («Nutzungsbedingungen») vor dem Zugriff auf unsere Website aufmerksam durch. Mit dem Zugriff auf unsere Website erklären Sie, dass Sie die Nutzungsbedingungen verstanden haben und diese vollumfänglich akzeptieren. Falls Sie eine oder mehrere Regelungen der Nutzungsbedingungen nicht verstanden haben oder nicht akzeptieren, bitten wir Sie, unsere Website zu verlassen.
2. Limitierter Zugang
Auf unsere Website dürfen Personen nicht zugreifen, die (insb. aufgrund ihrer Nationalität und/oder ihres Wohnsitzes) einer Rechtsordnung unterstehen, welche die Publikation des Inhalts unserer Website oder den Zugang zu unserer Website (egal aus welchen Gründen) verbietet. Personen, auf die diese Einschränkungen zutreffen, ist der Zugriff auf unsere Website untersagt.
3. Kein Angebot
Die auf unserer Website publizierten Informationen und Meinungen stellen weder eine Empfehlung noch eine Aufforderung, ein Angebot oder eine Einladung zur Offerte dar (i) zum Erwerb oder Verkauf von Anlageinstrumenten, (ii) zur Ausführung sonstiger Transaktionen oder (iii) zum Abschluss sonstiger Rechtsgeschäfte. Sie dienen einzig Informations- und Werbezwecken. Es kann nicht ausgeschlossen werden, dass die beschriebenen Anlageinstrumente und Dienstleistungen für Sie nicht geeignet oder nicht verfügbar sind.
4. Keine Beratung
Die auf unserer Website publizierten Informationen und Meinungen dienen nicht der Anlageberatung und stellen in keiner Weise eine Beratung in rechtlichen, steuerlichen, wirtschaftlichen oder sonstigen Belangen dar. Sie sind als Entscheidgrundlage ungeeignet. Bevor Sie sich zu einer konkreten Handlung entscheiden, sollten Sie sich durch einen spezialisierten Experten beraten lassen. Durch das Vorhalten von Inhalten in der Internetpräsenz bzw. durch deren Aufruf geht der Anbieter mit dem Nutzer keinerlei vertragliche Beziehung ein.
5. Keine Gewähr
Wir wenden bei der Zusammenstellung der Inhalte auf dieser Website die grösstmögliche Sorgfalt an. Die Inhalte unserer Website werden ständig aktualisiert und auf ihre Richtigkeit überprüft. Wir leisten aber keine Gewähr (weder ausdrücklich noch stillschweigend) und machen keine Zusicherung betreffend Richtigkeit, Genauigkeit, Aktualität und Vollständigkeit der auf unserer Website veröffentlichten Inhalte. Wir sind insbesondere in keiner Art verpflichtet, veraltete Informationen oder Meinungen zu aktualisieren, von unserer Website zu entfernen oder entsprechend zu kennzeichnen. Die auf unserer Website enthaltenen Informationen und Meinungen können jederzeit ohne Ankündigung geändert werden.
Weiter übernehmen wir keine Verantwortung und geben keine Garantie dafür, dass die Funktionen auf unserer Website nicht unterbrochen werden oder fehlerfrei sind, dass Mängel behoben werden oder dass die Website sowie die Server, von welchem die Inhalte abgerufen werden können, frei von Viren, trojanischen Pferden, Würmern, Software-Bomben oder sonstigen schädlichen Bestandteilen und Programmen sind.
Aus der Entwicklung des Wertes eines Anlageinstruments in der Vergangenheit lassen sich grundsätzlich keine Schlüsse auf dessen Wertentwicklung in der Zukunft ziehen. Anlagen in Fremdwährungen unterliegen zudem Wechselkursschwankungen. Auch die Ausschüttungen im Zusammenhang mit einem Anlageinstrument können variieren. Wir leisten keine Gewähr für (i) die Wertsteigerung oder Werterhaltung des Kapitals, welches in Anlageinstrumente investiert wurde, und (ii) die Höhe zukünftiger Ausschüttungen.
Alle über diese Website verfügbaren Daten, einschliesslich u. a. Finanzmarktdaten, Kursdaten, Meldungen, Research oder sonstige Finanzinformationen, beruhen auf Quellen, die als zuverlässig erachtet und sorgfältig ausgewählt wurden. Sämtliche verfügbaren Informationen werden dem Benutzer ohne Mängelgewähr und ohne ausdrückliche oder stillschweigende Zusicherungen oder Gewährleistungen in Bezug auf Qualität, Originalität, Verletzung geistigen Eigentums oder Eignung für einen bestimmten Zweck zur Verfügung gestellt.
6. Keine Haftung
Wir übernehmen keine Haftung oder Garantien für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der auf der Internetpräsenz bereitgestellten Informationen. Wir haften nicht für direkte oder indirekte Schäden, einschliesslich entgangenen Gewinns, die aufgrund von Informationen entstehen, die auf unserer Website bereitgehalten werden oder direkt oder indirekt mit der Benutzung unserer Website und den darin enthaltenen Inhalten oder mit den Risiken der Finanzmärkte zusammenhängen. Die Haftung für leichte Fahrlässigkeit ist auf den vorhersehbaren Schaden begrenzt und hinsichtlich Folgeschäden und entgangenem Gewinn ausgeschlossen.
7. Keine Aufträge
Die in unserer Website enthaltenen Eingabefelder stehen für die Erteilung von Aufträgen (z.B. Aufträge zum Kauf/Verkauf von Anlageinstrumenten) an uns nicht zur Verfügung. Derart erteilte Aufträge werden durch uns – auch ohne entsprechende Rückmeldung an den Absender – nicht ausgeführt und es kommt kein wirksamer Vertrag mit uns zustande.
8. Eigentums-, Urheber- und Markenrechte
Sämtliche Elemente auf unserer Website sind immaterialgüterrechtlich geschützt und stehen im Eigentum von uns oder Dritten. Durch das Herunterladen oder Ausdrucken von Elementen unserer Website werden keinerlei Rechte, insb. keine Rechte mit Bezug auf Software und Marken übertragen. Urheberrechtshinweise und Marken dürfen weder verändert noch beseitigt werden. Die vollständige oder teilweise Reproduktion von Elementen unserer Website, egal in welcher Form (insb. elektronisch oder ausgedruckt), ist nur unter vollständiger Quellenangabe und vorheriger schriftlicher Zustimmung von uns zulässig
9. Links auf andere Websites
Durch die Benutzung einer Verknüpfung (eines Links) verlassen Sie möglicherweise unsere Website zu Web-Seiten anderer Anbieter (sog. «externe Links») und deren Inhalt. Links zu fremden Websites auf unserer Website werden von uns zusätzlich zu den eigenen Inhalten nur aus Gründen der Benutzerfreundlichkeit und Information zur Verfügung gestellt. Wir haben über den Inhalt solcher fremder Websites keine Kontrolle und übernehmen keine Verantwortung bezüglich deren Richtigkeit, Genauigkeit, Vollständigkeit, Wahrheit, Aktualität oder Eignung für bestimmte Zwecke. Jegliche Haftung, insbesondere für eventuelle direkte oder indirekte Schäden oder Konsequenzen, die durch die Nutzung der Inhalte der fremden Websites entstehen, ist ausgeschlossen. Wir haben keinerlei Einfluss auf die Inhalte der gelinkten Seiten und übernehmen deshalb trotz sorgfältiger Auswahl keine Haftung für Inhalte externer Links, insbesondere für solche, die nach der Linksetzung verändert wurden.
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10. Änderungen der Nutzungsbedingungen
Wir behalten uns vor, diese Nutzungsbedingungen von Zeit zu Zeit zu ändern. Wir bitten Sie deshalb, diese Nutzungsbedingungen bei jedem Zugriff auf unsere Website zu lesen und zu überprüfen, ob Sie sich auch mit der Neufassung einverstanden erklären. Falls Sie eine oder mehrere Regelungen der aktuellen Nutzungsbedingungen nicht verstanden haben oder nicht akzeptieren, bitten wir Sie, unsere Website zu verlassen.
11. Rechtswirksamkeit der Haftungsausschlüsse
Die vorgenannten Haftungsausschlüsse sind als Teil des Internetangebotes zu betrachten, von dem aus auf diese Seite verwiesen wurde. Sofern Teile oder einzelne Formulierungen dieses Textes der geltenden Rechtslage nicht, nicht mehr oder nicht vollständig entsprechen sollten, bleiben die übrigen Teile des Dokuments in ihrem Inhalt und ihrer Gültigkeit davon unberührt.
12. Anwendbares Recht / Gerichtsstand
Der Benutzerzugang und die Benutzung der Site sowie die Nutzungsbedingungen unterstehen für alle Kunden Schweizer Recht mit Gerichtsstand in Zürich.
Kundeninformation zum Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG)
Am 1. Januar 2020 ist das neue Bundesgesetz über die Finanzdienstleistungen (FIDLEG) in der Schweiz in Kraft getreten. Darin enthalten sind einerseits Vorschriften zum Angebot von Finanzdienstleistungen sowie Finanzprodukten und andererseits Schutzmechanismen für Anleger und Anlegerinnen. Bereits vor Inkrafttreten des FIDLEG legten die Aquila AG und ihre Partnergesellschaften grossen Wert auf den Schutz der Interessen ihrer Kunden. Basierend auf der neuen Gesetzgebung wurden die bestehenden Prozesse weiter überarbeitet und innerhalb der vorgesehenen Übergangsfristen an die Anforderungen des FILDEG angepasst, wo dies nötig war. Nachfolgend fassen wir die wichtigsten Informationen für Sie zusammen.
Über uns
Die Aquila Balmoral AG (nachfolgend «die Gesellschaft») ist eine unabhängige Vermögensverwaltungsgesellschaft mit Sitz in Chur. Sie verfügt über eine Lizenz der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) als Vermögensverwalter i.S.v. Art. 17 Abs. 1 FINIG und wird direkt von der FINMA beaufsichtigt.
Als Partnergesellschaft der Aquila AG kann die Gesellschaft in den Bereichen Legal, Compliance & Risk, Buchhaltung und IT auf spezifisches Fachwissen zurückgreifen (Outsourcing). Die Aquila AG verfügt über eine Banklizenz und wird ebenfalls durch die FINMA beaufsichtigt.
Unsere Dienstleistungen
Wir bieten unseren Kunden und Kundinnen Dienstleistungen im Bereich der diskretionären Vermögensverwaltung, sowie der reinen Transaktionsübermittlung (execution only) an. Zudem erbringen wir auf Wunsch weitere Family Office Dienstleistungen wie bspw. die Konsolidierung von zusätzlichen Depots, administrative Unterstützung bei der Zusammenarbeit mit Depotbanken etc. Zudem haben wir die Möglichkeit, Produkte zu strukturieren und für gewisse Zertifikate (Derivate) als Vermögensverwalter zu agieren.
Sämtliche Dienstleistungen, die wir anbieten sowie die entsprechenden Kosten, sind im Mandatsvertrag detailliert umschrieben.
Interessenkonflikte
Im Rahmen unserer Dienstleistung berücksichtigen wir ein umfassendes Angebot, welches durch bewährte und auf Ihre Bedürfnisse ausgerichtete Selektionsprozesse eingeschränkt wird. Dafür können wir auch auf Research Material von Dritten (z.B. Depotbanken) zurückgreifen. Wir sind bestrebt, Interessenkonflikte wo immer möglich auszuschliessen und legen diese ansonsten transparent offen. Sofern Research Material von Dritten verwendet und in der Umsetzung der Anlagestrategie berücksichtigt wird, geschieht dies ausschliesslich nach sorgfältiger Prüfung und Auswahl aus dem gesamten berücksichtigten Marktangebot in Ihrem besten Sinne.
Sämtliche unserer Mitarbeiter sind an den internen Verhaltenskodex gebunden, welcher sicherstellt, dass die Bedürfnisse der Kunden und Kundinnen an oberster Stelle stehen. Für weitere Informationen stehen wir Ihnen selbstverständlich gerne zur Verfügung.
Kundensegmentierung
Ein wichtiges Element des Kundenschutzes im FIDLEG ist die Einteilung der Kunden und Kundinnen in Anlegerschutzklassen. Wir nehmen dabei eine Segmentierung in die drei vorgesehenen Segmente «Privatkunden», «professionelle Kunden» und «institutionelle Kunden» vor. Privatkunden geniessen dabei den höchsten Anlegerschutz.
Sofern Sie keine anderweitige Information erhalten, sind Sie als Privatkunde eingestuft. Selbstverständlich können Sie jederzeit beantragen, dass Ihre Einstufung unter FIDLEG geändert wird. Wir werden mit Ihnen sodann die möglichen Alternativen und die damit verbundenen Voraussetzungen besprechen.
Ombudsstelle
Wenn es nach einer schriftlichen Beschwerde Ihrerseits an die Gesellschaft zu einem Konflikt kommt, der nicht bilateral beigelegt werden kann, können Sie sich an die Ombudsstelle wenden. Das Ziel der Ombudsstelle ist es, neutral und unabhängig eine Einigung zwischen den Parteien zu erzielen. Die Dienstleistung der Ombudsstelle ist grundsätzlich kostengünstig oder gar kostenlos und wird in den Sprachen Deutsch, Französisch, Italienisch und Englisch angeboten. Wir sind der nachstehenden Ombudsstelle angeschlossen:
Financial Services Ombudsman (FINSOM) Avenue de la gare 45, 1920 Martigny.
Kontakt
Haben Sie noch weitere Fragen? Gerne stehen wir Ihnen unter folgenden Kontaktangaben zur Verfügung:
Aquila Balmoral AG
Gäuggelistrasse 1
7000 Chur
Schweiz